TL;DR
- چکیده:.
- این مقاله خانواده جدیدی از مدلهای نرخسازی مبتنی بر Tweedie را پیشنهاد میکند که به صراحت لغو سیاستهای.
- میانمدت را در نظر میگیرد.
چه اتفاقی افتاد
چکیده:. این مقاله خانواده جدیدی از مدلهای نرخسازی مبتنی بر Tweedie را پیشنهاد میکند که به صراحت لغو سیاستهای.
میانمدت را در نظر میگیرد. با استفاده از مجموعه دادههای بیمه خودرو از یک بیمهگر کانادایی،.
ما تفاوت قابل توجهی در تجربه خسارت بین بیمهگذارانی که پوشش خود را تا سررسید حفظ میکنند و. کسانی که در میان مدت بیمهنامههای خود را لغو میکنند،.
ثبت میکنیم. با تکیه بر چارچوب کلاسیک Tweedie،.
ما توابع وزندهی انعطافپذیر و ساختار جریمه حق بیمه را معرفی میکنیم که به سطح قرار گرفتن در. معرض بستگی دارد و امکان نمایش واقعیتر حق بیمه بهدستآمده را در زمانی که پوشش قبل از پایان.
دوره سیاست قطع میشود،. ارائه میکنیم.
ما چندین ساختار وزندهی را در چارچوب تویدی مقایسه میکنیم و ویژگیهای نظری و همچنین عملکرد تجربی آنها. را با استفاده از معیارهای مقایسه مدل مبتنی بر انحراف،.
که یک معیار مساحت بین منحنیها مشتقشده است،. بررسی میکنیم.
از تمرکز و منحنیهای لورنز، و نمودارهای مورفی مبتنی بر تسلط برگمن. برای عملیاتی کردن مدلهای پیشنهادی،.
محدودیتهای یکنواختی و غیرمنفی بر تابع جریمه اعمال میشوند و از سازگاری با اصول اکچوئری اطمینان میدهند. در نهایت،.
با استفاده از دادههای دنیای واقعی،. نشان میدهیم که این رویکرد هم مزیت استراتژیک و هم مزیت رقابتی را فراهم میکند:.
به بیمهگر اجازه میدهد تا بهطور غیرمستقیم خسارات بزرگ را از طریق اضافههزینه لغو جبران کند،. در حالی که انسجام آماری و ثبات آماری را حفظ میکند.
صفحه، 22 شکل، 4 جدول برنامههای کاربردی (stat. AP) استناد بهعنوان: (یا v1 [stat.
AP] برای این نسخه) https:. // شده توسط arXiv از طریق DataCite تاریخچه ارسال از:.
Raissa Coulibaly [مشاهده ایمیل] [v1] پنجشنبه،. 2 آوریل 2026،.
15:. 28:.
37 UTC (792 KB).
چرا مهم است
اهمیت این خبر در این است که روی استفاده واقعی از AI و تصمیمگیری سازمانی اثر میگذارد.
منبع
لینک منبع اصلی در کارت و صفحه مقاله نمایش داده میشود.